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民生银行2014年堵截逾1.3万件金融欺诈案:冒名办理业务案件占6成

15-02-25
燕赵时讯
微信号:ihbnews

        财税新传媒讯(河北工人报记者彭海峰)记者从民生银行了解到,2014年该行柜台共堵截13694件金融欺诈案,是上年同期的1.6倍。其中,堵截冒名办理业务8230件,是去年同期的1.9倍,冒名办理业务已经成为柜台面临的最主要风险。
      “当前正值岁末年初,各类金融诈骗高发,不法分子的诈骗手段层出不穷,这对银行运营管理提出了更高要求。”民生银行相关负责人表示,从汇总情况看,冒名办理业务、疑似非法集资、网络诈骗等比较多发,商业银行必须积极防范和应对,消费者则须提高警惕,谨防金融诈骗。
      业内人士介绍,代办银行卡冒名开立银行账户的案例逐年增加, 且不法分子对银行代办流程较为熟悉,来柜台办理业务时准备充分。因此,柜台人员在验证私密问题时应尽量多变,注重比对代办人与被代办人的多种信息,尤其要加强对代办人身份的核实,如实登记代办人信息。
      从近期发生的非法集资案例来看,一些非正规理财公司往往选择中老年人进行营销,因为他们不仅更看重收益高低,而且通常以“听人介绍”获取该投资渠道,不懂得运用网络或其他途径去核实公司信息。当前几次本息均能按期支付时,他们会对这类产品产生相当程度的信任感,从而排斥银行工作人员的劝导。对此,柜台人员在处理中老年客户的大额转账业务时必须多一份耐心,落实“五必问”要求,了解他们汇款的真实意愿,尽可能地避免风险案件发生。
      对于一些消费者银行卡内的资金被莫名转走的案件,主要是受钓鱼网站诈骗,泄露了银行卡的交易密码、网银登陆密码,导致资金损失。对此,银行柜台人员以及移动运营操作人员在办理开卡以及开通手机银行、网上银行等业务时,必须对客户进行风险提示,告知客户谨防一切钓鱼网站,妥善保管好自己的密码和短信验证码。同时,进一步提高柜员识别客户身份的能力,坚决杜绝冒名开卡,从源头上堵截犯罪分子用于实施诈骗的工具。
      “民生银行将进一步创新运营风险管控手段,按照客户身份识别的工作要求,计划通过引入柜台人脸识别系统这一创新手段,增强网点柜面的风险防控能力。”民生银行有关负责人表示,2015年将根据分行试点情况,在全辖范围内逐步推广柜面人脸识别系统。

 

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